Sākotnējo ceļvedi saprast aktīvu sadalījuma modeļus

Ieguldīšana apvieno mākslu un zinātni. Šeit nav runa tikai par formulām vai veiksmi.
Veiksmes sasniegšanai nepieciešams stratēģisks plāns, tirgus pieredze un spēja efektīvi izvēlēties ieguldījumus un laikā veikt pārdošanu.
Lai izdotos ieguldījumos, ir nepieciešams identificēt savas preferences, izveidot piemērotu ieguldījumu plānu un izmantot tehnikas, piemēram, aktīvu sadalījumu, lai izveidotu portfeli, kas atbilst jūsu mērķiem. Mēs šodien tuvāk aplūkosim aktīvu sadalījumu.

Investment Plan: Key to Successful Investing

Kā ieguldītājam vajadzētu pievērst uzmanību trim galvenajiem jautājumiem:

Finansiālie mērķi

Iestatiet skaidrus finansiālus mērķus, lai vadītu jūsu ieguldījumu stratēģiju.

Ja jūs plānojat iegādāties māju piecu gadu laikā, noteikiet nepieciešamo ieguldījuma atdevi, lai sasniegtu savu mērķi, balstoties uz jūsu investīciju summu.

Riska tolerantveida vērtējums

Noskaidrojiet savu komforta līmeni ar risku. Ja jums patīk zems risks, izvairieties no lielā riska ieguldījumiem, kas varētu izraisīt steigas lēmumus akciju tirgus svārstību laikā.

Savukārt, ja jūs esat komforts ar augstāku risku, pārliecinieties, ka ieguldījums atbilst jūsu gaidām.

Investīciju horizonts

Saskaņotiet savu investīciju ilgumu ar savām finanšu mērķiem. Ja jums ir nepieciešams nopirkt māju piecu gadu laikā, izvēlieties investīcijas, kas piedāvā vēlamo atdevi ar minimālu risku šajā laika periodā.

Izvairieties no tādām investīcijām, kas prasa ilgāku saistību, ja tās nesaskan ar jūsu mērķiem.

Šie trīs elementi veido jūsu investīciju stratēģijas pamatu. Pielāgojiet savu aktīvu izvēli, balstoties uz savu riska tolerance un gaidāmajiem ienākumiem, nodrošinot, ka tie saskan ar jūsu finanšu mērķiem.

Īpašuma Klases – Pamati un Variācijas

Īpašuma klases grupē vērtspapīrus ar līdzīgām īpašībām kā risku, likviditāti, un atdeves. Ieguldījumu fondi izmanto īpašuma klases, lai mērķētu investorus ar konkrētu riska toleranci, informējot tos par potenciālajiem ieguldījumiem.

Piemēram, akciju ieguldījumu fonds mērķē uz vidēja-līdz-augsta riska investoriem, ieguldot akcijās un saistītajos instrumentos, vadot līdzīga riska līmeņa investorus par fonda vadītāja izvēlēm.

Amerikas Savienotajās Valstīs ir iespējams ieguldīt dažādās vērtspapīru veidās. Šeit ir izklāsts:

Fikso ienākumi

Šie ieguldījumi ir pamats tiem, kam nepieciešams regulārs ienākums.

Ieguldot savu naudu valsts vai korporatīvajos obligācijos, vai pat naudas tirgus instrumentos, jūs fiksējat noteiktu atdevi līdz ieguldījuma termiņa beigām.

Tas padara fikso ienākumu aktīvus par pieprasītu izvēli tiem, kas vēlas paredzamus ienākumus un samazinātu risku.

Īpašums

Kad jūs iegādājaties akcijas vai daļas, jūs būtībā iegādājaties daļu no uzņēmuma. Jūsu ieguldījuma vērtība paaugstinās vai samazinās atkarībā no uzņēmuma veiktspējas un plašākiem tirgus tendencēm.

Šo var ietekmēt dažādi faktori, sākot no globālās ekonomiskās kustības līdz nozarē specifiskām ziņām.

Lai gan īpatsnējumi piedāvā iespēju gūt lielākus ienākumus, tie arī nes dārgāku svārstīgumu un risku.

Zelts

Šo dārgo metālu ilgstoši uzskatīja par patvērumu ekonomiskās nenoteiktības laikā.

Šis metāls ne tikai diversificē jūsu ieguldījumu portfeli, bet arī var palielināt atdeves potenciālu, samazinot risku.

Zelta vērtība tendē palikt stabila vai pat pieaugt, kad citi aktīvi zaustas, padarot to par pievilcīgu iespēju tiem, kas vēlas saglabāt savu bagātību.

Skaidrs nauda un naudas ekvivalents

Šie ir īstermiņa, augsti likvīdi ieguldījumi, tostarp valsts kases vekseļi un komercvērtspapīri.

Tie ir ideāli tiem, kuri meklē drošību un pieejamību, jo tos var ātri pārvērst atpakaļ naudā.

Kaut arī šo ieguldījumu atdevējums parasti ir zemāks, tie piedāvā drošu vietu līdzekļiem, kas varētu būt nepieciešami drīzumā.

Lasīt arī: Kā starptautiskie banku operācijas ietekmē jūsu naudu?: Ceļvedis

Strādājot ar aktīvu sadalījumu

Aktīvu sadalījums sākas ar saprašanu par jūsu finansiālajiem mērķiem.

Vai jums ir plānots iegādāties māju piecos gados, saglabāt naudu jūsu bērna izglītībai desmit gadu laikā vai veidot pensiju fonds, katram mērķim nepieciešama atšķirīga pieeja.

Jūsu ieguldījumu horizonts un riska panesamība katram mērķim atšķiras un ietekmē jūsu aktīvu izvēli.

Portfeliem jāizvēlas aktīvu klases

Pamatojoties uz savām mērķiem un riska pārņemšanu, jums būs nepieciešams izvietot jūsu ieguldījumus dažādās aktīvu klasēs.

Ja jūsu mērķis ir augsts risks un lielas atdeves, piemēram, mājas iegādei, akcijas varētu būt piemērotas.

Vidēja riska mērķiem, piemēram, jūsu bērna izglītība, jūsu portfelim var nodrošināt līdzsvaru starp risku un atdevi, apvienojot akcijas ar fiksētā ienākuma ieguldījumiem.

Līdzsvara saglabāšana starp risku un atdevi

Investīciju resursu piešķiršana ir par pareiza
meklējumu piemērotas ieguldījumu kombinācijas
sasniegšanai savos mērķos, vadot riskus.

Tas ietver jūsu portfeļa ajustēšanu atkarībā no
atdeves cerībām, riska tolerances un
ieguldījumu laika perioda.

Šis stratēģiskais piegājiens palīdz jums
navigēt ieguldījumu sarežģītībā un darboties
jūsu finansiālajiem mērķiem virzienā.

Pamācība Soli pa Solim par Līdzekļu Piešķiršanu

Šeit ir skaidrs ceļvedis, kas palīdzēs jums efektīvi piešķirt savus aktīvus:

Solis 1: Izpratiet savu komfortu ar risku

Padomājiet par to, cik daudz riska jums ir labs. Riskam nozīmē, ka pastāv iespēja, ka jūs varētu zaudēt dažas naudas, ja ieguldījums nedarbojas labi.

Parasti vairāk risks nozīmē iespēju gūt lielākus atdevumus, un mazāks risks nozīmē zemākus atdevumus.

Dažādi ieguldījumu veidi nes līdzi dažādus riska līmeņus. Izpratojot savu komfortu ar risku, jūs varat izvēlēties sev piemērotos ieguldījumus.

2. solis: Iestatiet savus ieguldījumu mērķus un laika posmu

Jūsu mērķi un cik ilgi plānojat ieguldīt var arī vadīt jūsu izvēles.

Ja jums drīz būs nepieciešami līdzekļi un jums nepatīk liels risks, iespējams, vēlēsieties naudu vai līdzīgus ieguldījumus.

Tomēr, ja jūs ieguldat ilgtermiņā un varat pārvaldīt lielāku risku, akcijas varētu labāk piemēroties.

Solis 3: Samaisiet dažādus ieguldījumu veidus

Pretēji, varbūt, investīcijas’ risks .vēlētos labus ienākumus un plānojat ieguldīt 10 gadus.

Kaut arī akcijas varētu šķist kā labākais variants, ir saprātīgi veikt maisījumu. Jūs varētu pievienot dažas nekustamā īpašuma vai obligāciju, lai izlīdzinātu lietas.

Atslēga ir turēt ieguldījumus, kas nesekot visi tajā pašā virzienā vienlaikus. Tādā veidā, ja viena veida iet nesekmīgs, citi varētu būt labi.

4. Solis: Skatieties uz lielo attēlu

Kad plānojat savas investīcijas, neaizmirstiet par citām lietām, piemēram, investīcijām nodokļu ietaupījumos, apdrošināšanu vai bankas depozītiem, kas jums var būt.

Mēģiniet ievērot līdzsvarotu pieeju, lai jūs neslikātu visus olas vienā grozā.

5. solis: Regulāri pārbaudiet un pielāgojiet

Dzīve mainās, un tāpat mainās arī jūsu mērķi vai ērtība risku ziņā. Tāpēc ir svarīgi periodiski pārskatīt savus ieguldījumus un veikt nepieciešamos grozījumus.

Tāpēc, domājot par ieguldījumu sadalīšanu, atcerieties, ka svarīgi ir arī risks sadalīt, neiejūtot visu savu naudu vienā vietā.

Investīciju sadalījums un portfeļa diversifikācija

Investīciju sadalījums ir jūsu investīciju saskaņošana ar jūsu riska toleranci un mērķiem.

Portfeļa diversifikācija samazina risku un palielina ienākumus, neatkarīgi no jūsu profila.

Diversifikācija ietver nesaistītu aktīvu izvēli, lai līdzsvarotu risku un atalgojumu. Investīciju sadalījums ir jūsu aktīvu kombinācijas pielāgošana savām vēlmēm un mērķiem.

Kopumā

Lai apkopotu, ņemiet vērā šīs lietas pirms ieguldījumu veikšanas: (1) Jūsu riska panesamība; (2) Gaidāmie ienākumi; un (3) Kad Jums nepieciešami ienākumi.

Šie atbildes virzīs Jūsu ieguldījumu izvēles. Īpašuma sadalījums ir galvenais, lai izveidotu portfeli, kas atbilst Jūsu mērķiem.

Šis ceļvedis mērķē palīdzēs Jums saprast konceptu un uzlaboties kā ieguldītājam.